警惕這些非法集資“套路”

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遠離非法集資安全祥和度佳節(jié)

01

套路一：康養(yǎng)旅游騙局

“聽說現在健康養(yǎng)生旅游很火啊。”

“是啊，充值返現不僅可以旅游還能理財呢。上個月我才跟著去旅游了一趟呢，你也來報名投資吧?！?/span>

“好呀，下次我倆一起旅游，順帶一起賺錢！”

康養(yǎng)旅游“儲蓄優(yōu)惠大額贈送”

真的靠譜嗎？

【情景再現】

被告人何某作為某公司及其關聯公司實際控制人，從2020年10月起對外公開宣傳稱公司正在開展運營某購物商城（某新生活小程序）項目、某城KTV項目、某旅游養(yǎng)生小鎮(zhèn)項目等，并在未經政府主管部門審批同意的情況下，主導和授意公司市場部人員通過向社會街面發(fā)放宣傳單、打電話宣講、集中宣講等方式，以高額回報為誘餌，吸引社會不特定人員充值入會成為公司會員并簽訂《旅游養(yǎng)生會員費充值合同》，約定合同期限一年起，會員充值金額1千元起，每次充值可紅包抵扣部分金額，充值后每月贈送會員費1.5%-2%的金額，并可將會員費用于某購物商城購物或其他實體項目消費，合同期限內未消費完的剩余部分到期可退還。

2022年1月，因資金鏈斷裂，公司無法按時兌付充值會員到期的本金利息，導致相關投資人財產損失。

法官提醒：以健康養(yǎng)生為名義的旅游及周邊產品是當前人們熱衷的休閑娛樂方式之一，成為我國旅游市場的重要項目，許多公司根據人們的需求和特點專門設計了多樣的健康養(yǎng)生旅游產品。但是，不法分子為了騙取人們錢財，以“儲蓄充值”“儲蓄優(yōu)惠大額贈送”為誘餌吸引人們簽訂合同并投資，這類行為看似是正常的市場銷售活動，實則是通過虛構事實、隱瞞真相非法吸收公眾存款，已構成非法吸收公眾存款罪，應當依法追究刑事責任。

02

套路二：投資項目騙局

“聽說這家公司經過工商注冊是正規(guī)企業(yè)?！?br style="outline: 0px;" />“是啊，他們推出的新項目投資回報率相當高，這回有得賺了，我還去參觀過項目?！?/span>

經過工商注冊的公司以及其宣傳的項目

就一定靠譜嗎？

【情景再現】

情景一：2017年12月18日至2018年10月30日期間，被告人劉某以某投資公司名義，虛構某公司“某鐵路”項目需要資金的事實，在無任何項目、無任何經營的情況下，以非法占有為目的向不特定公眾承諾高息非法集資。經鑒定，自2017年12月18日至2018年10月30日期間，非法集資金額共計689.99萬元。

情景二：2018年3月29日至2018年10月30日期間，被告人劉某以某健康管理公司“某健康項目”為名，以公開宣傳的方式，承諾高息吸引公眾投資，向不特定公眾非法吸收存款。2018年3月29日至2018年10月30日期間，簽訂《投資合伙協(xié)議》84份，非法吸收公眾存款共計155萬元。

法官提醒：通過虛構項目吸引社會不特定多數人進行投資是非法集資的慣用伎倆。在這種騙局中，通常會利用投資人對實業(yè)投資了解不全面、迎合部分人貪圖小利的心理，給公司披上“合法合規(guī)”的外衣，通過免費贈送禮品的噱頭，將投資人騙至公司組織的會場參會參觀，虛構項目高額回報、投資可免費游玩等方式吸引投資人投資，將錢財騙入囊中。建議大家在投資時，要充分了解該公司企業(yè)經營狀況及宣傳項目是否真實存在，許諾回報或分紅是否超出合理范圍等方面，分析投資活動是否屬于非法吸收公眾存款甚至是集資詐騙，守護好自己的“錢袋子”。

03

套路三：售后返租騙局

“聽說購買不動產返租是個不錯的理財路子?！?/span>

“對啊，名下既可擁有不動產，還能實現其使用價值，一舉兩得?！?/span>

售后返租是否均可行？

【情景再現】

情景一：2013年至2018年期間，被告單位某房地產開發(fā)（集團）公司、某商場管理公司、某房地產開發(fā)公司違反國家金融管理法律規(guī)定，未經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，為實現籌集資金的目的，經被告人周某決定，通過中介公司以及媒體以“金某”等名目公開廣泛宣傳，采用“售后返租”的方式公開銷售某某國際一期、二期以及三期物業(yè)使用權，通過與社會投資人簽訂《租賃合同》《委托經營管理合同》等，向社會不特定對象吸收資金。

情景二：2018年，被告人李某未經中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準，以高額回報為誘餌，采用售后返租并高價回購的方式公開銷售寺廟功德會福位，通過與投資人簽訂《委托轉讓協(xié)議》《捐贈回向協(xié)議》等，向社會不特定對象變相集資。

法官提醒：相關法律規(guī)定，未經有關部門依法批準，不具有不動產（房屋）銷售的真實內容或者不以不動產（房屋）銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租，約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的，涉嫌違反刑法第176條非法吸收公眾存款罪；如果以非法占有為目的，以“售后返租”方法非法集資的，則涉嫌違反刑法第192條集資詐騙罪，應當依法追究刑事責任。

04

套路四：養(yǎng)老服務騙局

“養(yǎng)老產業(yè)是未來的趨勢之一，投資應當看向這里?！?/span>

“沒錯，抓緊時間投資，為我們日后的晚年做鋪墊?！?/span>

養(yǎng)老項目投資騙局的路數

在哪里？

【情景再現】

2022年1月至5月期間，被告人劉某某作為某健康管理公司法定代表人，未經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，通過雇傭業(yè)務員發(fā)放宣傳單、口口相傳等多種方式向社會不特定對象宣傳投資養(yǎng)老業(yè)務，承諾定期支付利息，到期歸還投資本金，變相吸收社會資金。

法官提醒：此類違法犯罪主要表現為以投資養(yǎng)老保險項目、投資開辦養(yǎng)老院、購買養(yǎng)老公寓、入股養(yǎng)老基地、售后返點、高額分紅等方式，通過提供免費觀光、情感陪護、虛假宣傳等手段吸引中老年人投資，涉嫌誘騙中老年人參與非法集資或非法吸收公眾存款。在投資前一定要保持頭腦清醒，多征求家人朋友以及專業(yè)人士意見，多對相關投資項目的合法性、真實性、風險程度等重要因素進行分析和判斷，充分了解后再做決定，不可輕信造勢宣傳、熟人介紹、推薦，遇到高利誘惑一定要慎之又慎，如發(fā)現自己受騙，及時報警處理。

【溫馨提醒】

非法集資套路多

高利誘惑要抵住

樹立正確投資觀

遠離非法集資“坑”

一同守護美好生活

來源：山西省上市公司協(xié)會

本期責編：張曦元陳陽

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