為加大2024年歲末年初防非宣傳教育工作力度

講好金融 “防非故事”

拉近與人民群眾的宣傳距離

小編帶你一起來(lái)學(xué)習(xí)

防范非法集資知識(shí)

守住錢袋子、護(hù)好幸福家！

某資產(chǎn)管理有限公司非法吸收公眾存款案

某資產(chǎn)管理公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，通過(guò)親朋好友口口相傳等方式，承諾還本付息，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金，結(jié)果受到法律嚴(yán)懲。

案情回顧

某資產(chǎn)管理有限公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)、在無(wú)資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的情況下，承諾12%到18%的年利率，通過(guò)親朋好友間的口口相傳、相互宣傳推介開展投資理財(cái)業(yè)務(wù)，共向社會(huì)公眾非法吸收存款641.43萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)僅歸還本金16萬(wàn)元。期間，該公司法定代表人牟某的表哥郭某得知該資產(chǎn)管理有限公司投資理財(cái)業(yè)務(wù)后，積極向親友及附近村民宣傳，并代為辦理投資手續(xù)，共向社會(huì)公眾非法吸收存款110.9萬(wàn)元，案發(fā)時(shí)歸還本金21萬(wàn)元。案發(fā)后，被告人郭某與集資參與人達(dá)成和解協(xié)議并獲得諒解。人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告單位某資產(chǎn)管理有限公司和被告人牟某、郭某違反國(guó)家金融管理制度，擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款，應(yīng)追究刑事責(zé)任，最終以非法吸收公眾存款罪判處某資產(chǎn)管理有限公司罰金人民幣十萬(wàn)元，判處牟某有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元，判處郭某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

作案手段

本案中，被告人牟某、郭某利用人民群眾希望財(cái)富保值增值的愿望非法吸收公眾存款，其主要作案手段：

一是善于包裝。通過(guò)夸大公司規(guī)模、制作“正規(guī)的”理財(cái)單、編造投資項(xiàng)目等方式，獲取群眾對(duì)公司的信任。

二是高利誘惑。利用群眾渴求高收益的愿望，通過(guò)許諾高于同期銀行存款三至五倍的高利率，誘惑缺乏理財(cái)手段的群眾投資。群眾投資后，被告人以借新還舊的方式兌現(xiàn)承諾，吸引更多群眾入股，直至資金鏈斷裂。

三是熟人傳播。本案非法集資人主要通過(guò)親朋好友之間的口口相傳、互相宣傳推介吸引群眾投資，群眾受惑于熟人投資獲利的個(gè)案宣傳和對(duì)熟人的信任，陷入非法集資泥潭。

案件警示

人民群眾追求財(cái)富的保值增值無(wú)可厚非，但以高利率為誘餌的非法集資活動(dòng)不僅嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序，還必然導(dǎo)致集資參與人血本無(wú)歸，引發(fā)一系列的社會(huì)問(wèn)題。作為普通百姓，在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)一定要三思而行：

一是要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。對(duì)社會(huì)上各種投資理財(cái)機(jī)構(gòu)一定要分辨清是否具備從事金融活動(dòng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，必要時(shí)向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門咨詢確認(rèn)。

二是要合理衡量收益與風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅。非法集資往往以高回報(bào)誘惑群眾參與，但非法集資人往往將集資資金肆意揮霍或用來(lái)支付前期借款利息，一般缺乏盈利手段，難以覆蓋高額利息支出，極易資金鏈斷裂。

三是要主動(dòng)舉報(bào)、及時(shí)止損。非法集資本質(zhì)就是龐氏騙局，隨著非法集資金額如滾雪球般越滾越大，必將跌入谷底崩裂。大家應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)非法集資危害性，一旦參與非法集資，應(yīng)當(dāng)果斷退出，并主動(dòng)向當(dāng)?shù)亟鹑诠芾聿块T或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

某信息咨詢公司非法吸收公眾存款案